Die überraschende Investition, die die Inflation besiegt

Jul 15, 2023

Wohlhabende Anleger investieren ihr Geld nicht immer in Aktien, Anleihen oder sogar Kryptowährungen. Unkonventionelle Luxusinvestitionen bieten oft einen besseren Schutz gegen Inflation. Designertaschen, Diamanten, Kunst und Wein können einen sicheren Hafen für Ihr Geld darstellen und werden oft schneller wertgeschätzt als die Inflationsrate.

Siehe: Wie viel ist ein Diamant wert? So ermitteln Sie den Wert Ihrer Diamanten: 3 Dinge, die Sie tun müssen, wenn Ihre Ersparnisse 50.000 US-Dollar erreichen

Experten der Schmuckbranche stellen jedoch fest, dass bestimmte Edelsteine ​​möglicherweise einen besseren Schutz gegen Inflation bieten als Diamanten.

Betrachten Sie diese Statistiken von Angara – einem auf farbige Edelsteine ​​spezialisierten Juwelier – über Edelsteine ​​mit Anlagequalität und deren Wertschätzung zwischen März 2019 und 2021:

Smaragd: 60 % Wertsteigerung, 12,5 % durchschnittliche jährliche Wachstumsrate (CAGR).

Ruby: 31 % Wertsteigerung, 7 % CAGR.

Diamant: -4 % Wertsteigerung, 1 % CAGR.

Ein Teil der Wertminderung von Diamanten hängt mit der Verbreitung von im Labor gezüchteten Diamanten zusammen. „In den letzten 12 Monaten bestanden 36 % der verkauften Verlobungsringe aus im Labor gezüchteten Diamanten (gegenüber <10 % im Jahr 2020)“, sagte Ankur Daga, Gründer und CEO von Angara.

Im Labor gezüchtete Diamanten werden als erschwingliche, umweltfreundliche Alternative zu geförderten Diamanten angepriesen und können mit bloßem Auge genauso schön aussehen. Das Vorhandensein von im Labor gezüchteten Diamanten übt jedoch weiterhin Druck auf die Preise für natürliche Diamanten aus und entwertet die Steine ​​als Anlageklasse.

Dies ist bei Edelsteinen nicht mehr der Fall, seit in den 1990er Jahren im Labor gezüchtete farbige Sorten eingeführt wurden. „Der Markt für natürliche, farbige Edelsteine ​​bleibt widerstandsfähig und stärker als je zuvor“, sagte Daga.

„Smaragd, Rubin und Saphir gewinnen an Wert, weil das Angebot auf der Bergbauseite geringer ist, während die Nachfrage weiterhin stark ist“, fügte er hinzu. „Das Angebot an Smaragden, Rubinen und Saphiren wird im Laufe der Zeit weiter sinken, da die Minen weniger produzieren und einige Minen in den kommenden Jahrzehnten erschöpft sein werden.“

Er wies auch darauf hin, dass farbige Edelsteine ​​„in China hochgeschätzt“ seien, was die Nachfrage steigern und die Preise weiter in die Höhe treiben könne.

„Obwohl dies keine Anlageberatung ist, gehe ich davon aus, dass die Wertsteigerungsrate für Smaragde, Rubine und Saphire aufgrund der oben erwähnten Angebots-/Nachfragedynamik von hier aus zunehmen wird“, sagte Daga.

Wohlhabende Anleger suchen oft nach verschiedenen Instrumenten, um sich gegen Inflation abzusichern und ihr hart verdientes Geld zu schützen. Dara sagte, der Markt für natürliche Edelsteine ​​erwarte für die nächsten fünf Jahre eine durchschnittliche jährliche Wachstumsrate von 10 %. „Historisch gesehen hat der S&P eine langfristige CAGR von etwa 7,2 %“, betonte Daga.

Er fügte hinzu: „Die Wertsteigerung dieser Anlageklasse ist nicht an den Aktienmarkt gebunden, da die Angebots-/Nachfragedynamik sehr unterschiedlich ist und die Anlegerbasis recht wohlhabend ist. Daher bieten farbige Edelsteine ​​eine hervorragende Absicherung gegenüber dem S&P und der Inflation.“

In Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit könnten Luxusgüter, die nicht an die Börse gebunden sind, immer attraktiver werden, insbesondere für diejenigen, die Luxusgüter wie Kunst und Edelsteine ​​sicher lagern und versichern können.

Darüber hinaus können Sie diese Stücke über Jahre hinweg tragen und genießen, auch wenn Ihre Investition wächst.

Wenn Sie Luxusedelsteine ​​als Anlageobjekte auswählen, gelten ähnliche Regeln und Standards wie beim Kauf von Diamanten in Anlagequalität. Nach Angaben der International Gem Society werden Edelsteine ​​anhand ihrer Farbe, Reinheit und Brillanz bewertet.

Bei Diamanten würde „farblos“ die höchste Bewertung darstellen. Aber bei Edelsteinen möchten Sie Beispiele mit einer tiefen, satten Farbe finden.

Wie Diamanten werden auch Edelsteine ​​nach ihrer Reinheit oder den Einschlüssen eingestuft. Edelsteine ​​in Anlagequalität sollten „sehr kleine“ oder „sehr, sehr kleine“ Einschlüsse aufweisen und „augenrein“ sein, was bedeutet, dass Sie diese Einschlüsse mit bloßem Auge nicht sehen können.

Wie bei Diamanten sagte Daga: „Investoren sollten sich für Edelsteine ​​mit Anlagequalität entscheiden, die GIA-zertifiziert sind. Die Edelsteine ​​höherer Qualität/Seltenheit werden wahrscheinlich schneller an Wert gewinnen als die kommerzielleren Qualitäten.“

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Wenn Sie sich für ein Schmuckstück mit hochwertigen, lohnenden Edelsteinen entscheiden, sollten Sie sich für Smaragd, Rubin und Saphir entscheiden. Möglicherweise bevorzugen Sie andere Steine ​​aufgrund ihres besonderen Stils oder ihrer Farbe. Vielleicht möchten Sie, dass ein Ring Ihren Geburtsstein darstellt.

Daga sagte jedoch, dass der Markt für andere Edelsteine ​​möglicherweise illiquider sei, was bedeutet, dass es schwieriger sein wird, Ihr Investitionsstück zu verkaufen, und dass es möglicherweise nicht so schnell an Wert gewinnt.

„Aufgrund der erwarteten Wertsteigerung lagern wir jetzt unsere Vorräte an hochwertigen Smaragden, Rubinen und Saphiren ein“, sagte er.

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Dieser Artikel erschien ursprünglich auf GOBankingRates.com: Die überraschende Investition, die die Inflation schlägt – und den S&P